Dos hombres acusados de dirigir una agencia de seguros médicos con sede en Hollywood que defraudó a más de 400.000 clientes fueron declarados culpables en un tribunal federal de Illinois.
El defecto se produce casi nada cinco días luego de que un mediador federal del sur de Florida emitiera un veredicto de $195 millones contra Simple Health Plans LLC y su director ejecutor Steven J. Dorfman en un caso civil separado.
Un comisión del Distrito Sur de Illinois encontró a Dorfman y al vicepresidente ejecutor de la compañía, John A. Sand, culpables de 13 cargos cada uno de conspiración para cometer fraude postal y electrónico y de fraude postal y electrónico.
Los fiscales en el causa penal de 11 días argumentaron que Simple Health Plans generó más de $190 millones en ingresos entre 2012 y 2018 engañando a los consumidores para que compraran pólizas de seguro médico «falsas» que, según les dijeron, cumplían con los requisitos de la Ley de Atención Médica Asequible.
En el futuro se fijará una data para la sentencia. Los hombres enfrentan sentencias máximas de 30 abriles de prisión por cargos de conspiración y 20 abriles por cargos de fraude postal y electrónico.
El defecto del sur de Florida surgió de una denuncia de la Comisión Federal de Comercio de 2018 de que los demandados violaron su Regla de Ventas de Telemercadeo. El defecto prohíbe a Simple Health, Dorfman y cinco empresas afiliadas realizar telemercadeo, marketing, publicidad, liquidación u proposición de productos para la salubridad.
Samuel Levine, director de la Oficina de Protección al Consumidor de la FTC, elogió el defecto en una explicación preparada. «Nos complace que el tribunal haya agradecido este evidente cebo y cambio y haya metódico a la empresa y a su director ejecutor que liberen el parné que robaron a los consumidores», dijo.
La FTC dijo en un comunicado de prensa que tiene la intención de utilizar los activos congelados en el caso para proporcionar reembolsos a los clientes de Simple Health.
Dorfman y Sand negaron deber actuado mal en el caso penal, y Dorfman ha estado luchando contra las acusaciones de la FTC desde 2018.
Una tercera acusada, Candida Girouard, directora de cumplimiento de Simple Health, acordó resolver las acusaciones de la FTC en febrero de 2021 y se declaró culpable del caso penal en noviembre pasado. Su sentencia está prevista para el 15 de mayo.
Los fiscales dicen que la empresa utilizó un guión de ventas fraudulento Para atraer a la concurrencia a comprarlos, más tarde se supo que se trataba de planes de compensación limitados que imponían un frontera bajo a los costos médicos que cubrirían. Una vez que se alcancen esos límites, los pacientes son responsables de acreditar el 100% de los costos médicos restantes, según los fiscales.
Pero los representantes de ventas tenían que decirles a los clientes potenciales que estaban comprando un seguro de bajo costo que cubría condiciones preexistentes, medicamentos recetados, atención primaria y especializada, atención hospitalaria de emergencia y para pacientes hospitalizados, procedimientos quirúrgicos y pruebas médicas y de laboratorio.
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Según los documentos presentados por la FTC, Simple Health atrajo a los clientes mediante la creación de una red de sitios web engañosos de concepción de leads que pretendían proporcionar información completa sobre las pólizas de seguro médico patrocinadas por el gobierno. Los sitios web presentaban de modo engañosa los logotipos de AARP y de aseguradoras conocidas como Blue Cross Blue Shield, pero los demandados no estaban afiliados a dichas compañías, dijo la FTC.
A los clientes se les vendieron planes «PPO» que cuestan hasta $500 por mes. Se les dijo que los planes eran ampliamente aceptados por los médicos en su campo de acción geográfica y que en muchos casos no requerían copagos ni deducibles, dijo la FTC.
Los clientes sólo se enteraron de que habían sido estafados luego de someterse a costosos procedimientos médicos y descubrir que no tenían seguro, dijo la FTC.
Un mediador federal en el sur de Florida detuvo las operaciones al emitir una orden sumarial preliminar el 1 de noviembre de 2018, mientras la inscripción abierta para los planes de seguro médico de la ACA estaba en marcha.
La orden del mediador en el caso de la FTC del miércoles dijo que Dorfman estaba «muy consciente de la conducta fraudulenta». Dorfman, decía la orden, “escribió, revisó y capacitó a los empleados” sobre los guiones de telemercadeo. Igualmente escuchó llamadas de ventas, escuchó quejas de clientes y supervisó críticas negativas en rasgo, según la orden.
Igualmente ordenó a los empleados que compraran “teléfonos descartables” para crear reseñas falsas positivas y enviarlas al Better Business Bureau, según la orden.
Es cuestionable qué parte de los 195 millones de dólares que se ordenó reembolsar a Simple Health se pueda recuperar. Un síndico de quiebras designado por el tribunal informó en octubre que había acumulado 28,9 millones de dólares mediante la ganga de varios activos de la empresa.
Todavía están a la liquidación 13 piezas de platería y dos coches de abundancia adquiridos con los beneficios de la campaña: un Land Rover Range Rover del año 2013 y un Rolls-Royce Wraith, dijo el administrador concursal.
En 2019, en contra de los deseos de Dorfman, el síndico de la hendedura rescindió el anuencia de arrendamiento de un Lamborghini Aventador 2012 frente al cual Dorfman y su entonces novia Izabella Frietas fueron fotografiados en marzo de 2018 durante una ceremonia de boda de 300.000 dólares en Bal Harbour, según documentos presentados por el Los documentos del síndico de quiebras muestran. Los registros judiciales muestran que la pareja solicitó el divorcio en mayo de 2020.
En un acuerdo de 2022 con la FTC, Benefytt Technologies, el proveedor de los planes vendidos por Simple Health Plans, acordó reembolsar a los clientes 100 millones de dólares Aunque las acusaciones no fueron admitidas ni negadas, la empresa incurrió en “acciones fraudulentas, injustas y abusivas”.
Benefytt continuó vendiendo membresías de asociaciones y planes Medicare Advantage comercializados en canales de parte por cable por celebridades de perduración avanzadilla como Joe Namath, William Shatner y Jimmie «JJ» Walker.
Pero el cuota de 100 millones de dólares, contiguo con 27,5 millones de dólares para resolver una demanda colectiva y 11 millones de dólares para resolver reclamaciones de la Comisión de Bolsa y Títulos relacionadas con el papel de la empresa en la operación, contribuyeron a los problemas de flujo de caja que obligaron a Benefytt a presentar una demanda. La empresa se acogió a la protección por hendedura de los acreedores el año pasado, dijo la empresa en su explicación de hendedura.
Ron Hurtibise cubre temas comerciales y de consumidores para el South Florida Sun Sentinel. Se le puede contactar por teléfono al 954-356-4071, en Twitter @ronhurtibise o por correo electrónico. en [email protected].
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